一、一只更加人性化的保本基金
市场上以往的保本基金都是对发行期间认购、并且持有到期的基金份额进行保本,保本周期或为两年、或为三年,中途不给予新加入的投资者保本待遇。这种制度在一定程度上让由于种种原因未赶上认购的投资者很无奈。
南方基金管理公司在广泛、深入调研的基础上,充分考虑客户的客观需求,积极创新,推出了现在的恒元保本,能够全方位满足投资者的投资需求,即认购、申购的都接受。
具体来说,该基金的基金契约在保本条款方面有如下详细规定:（1）认购保本金额＝基金持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额。
（2）申购保本金额＝基金持有人申购并持有到期的基金份额的投资金额×min｛1/申购时基金份额净值,1｝×（1－自基金合同生效日至申购日单位基金份额累计分红额）。
（3）上述申购保本金额的计算公式中,当自基金合同生效日至申购日单位基金份额累计分红额≥1时,申购保本金额为零。
（4）对于基金持有人多次认购/申购、赎回的情况,以后进先出的原则确定持有到期的基金份额。
